Wat moet er in een familieovereenkomst staan?

Samenvatting

Hoewel elke overeenkomst over zorg, woonregelingen en bezittingen binnen een gezin kan worden beschouwd als een familieovereenkomst, is een formele familieovereenkomst de schriftelijke documentatie (opgesteld door een advocaat) waarin gedetailleerd staat wat is overeengekomen.

Dit kan helpen voorkomen dat er misbruik wordt gemaakt van de oudere persoon voordat de overeenkomst wordt aangegaan, maar ook dat er richting wordt gegeven aan de overeenkomst en dat het vermogen wordt veiliggesteld als de overeenkomst stukloopt, wat om allerlei onvoorziene redenen kan gebeuren.

Het proces van het opschrijven en formaliseren van de overeenkomst moedigt gezinnen aan om te bespreken wat de afspraken voor elke partij betekenen en wat de verwachtingen van elkaar zijn, zowel op het moment van ondertekening als in de toekomst.

Hoewel een formele familieovereenkomst niet elk aspect van de afspraken hoeft vast te leggen, kan elke documentatie helpen bij het oplossen van geschillen in de toekomst, dus hoe meer details in de familieovereenkomst, hoe beter.

Wat is een 'formele' gezinsovereenkomst?

Hoewel elke overeenkomst over zorg, woonregelingen en bezittingen binnen een gezin kan worden beschouwd als een familieovereenkomst, is een formele familieovereenkomst de schriftelijke documentatie (opgesteld door een advocaat) waarin gedetailleerd staat wat is overeengekomen.

Het hebben van een formele - of op schrift gestelde - gezinsovereenkomst zorgt ervoor dat de afspraken door iedereen begrepen en goedgekeurd worden. Het proces van het opschrijven kan families helpen om de nodige gesprekken te voeren om ervoor te zorgen dat iedereen tevreden is met het plan en dat ze van plan zijn om het na te leven. Het hebben van een formele familieovereenkomst kan het ook gemakkelijker maken om een geschil op te lossen als er toch dingen misgaan en de afspraken niet worden nagekomen.

Is er een formele gezinsovereenkomst nodig?

De meeste mensen gaan ervan uit dat er geen behoefte is aan een formeel document: als familie vertrouwen ze elkaar en geloven ze dat als er zich een probleem voordoet, ze in staat zullen zijn om over een oplossing te onderhandelen. Maar elk gezin heeft baat bij het formaliseren van een familieovereenkomst.

Aandringen op een formele familieovereenkomst kan gewetenloze familieleden ontmoedigen om misbruik te maken van de oudere persoon. Het moedigt ook de hele familie aan om op de hoogte te zijn van de overeengekomen afspraken, zodat ze later geen punt van conflict worden.

Als de overeenkomst mislukt, zullen de opties van de oudere persoon afhangen van wat de afspraken waren (wat was beloofd, besproken en begrepen), welk bewijs er is dat deze familieovereenkomst van kracht was, en de omstandigheden en aard van de mislukking (wat ging er mis).

Zonder een formele overeenkomst of documentatie kan het voor de oudere persoon moeilijk zijn om zijn belang in een woning af te dwingen of geld dat hij heeft bijgedragen terug te krijgen. Dit kan iemand financieel erg kwetsbaar maken (vooral als ze een beperkt inkomen hebben) als het gaat om het betalen van een nieuwe woning.

Er is niet één sjabloon of type formele familieovereenkomst. Het kan onder andere gaan om een overeenkomst van mede-eigendom, een omaflat, een leningsovereenkomst of een akte van familieregeling. Het is altijd belangrijk om juridische hulp in te schakelen om een document op te stellen waarvan beide partijen verwachten dat het bindend is. Een schriftelijke overeenkomst is niet beter dan een mondelinge overeenkomst als deze niet goed is opgesteld door een advocaat.

Welke omstandigheden zouden kunnen veranderen?

Familieovereenkomsten worden meestal aangegaan met een positieve instelling en oprechte bedoelingen om tot wederzijds voordeel te komen. Hierdoor wordt de mogelijkheid dat het misgaat vaak over het hoofd gezien en daarom niet ingecalculeerd. Als gevolg daarvan kunnen conflicten ontstaan als de afspraken aflopen en elke partij een ander idee heeft over waar hun bijdrage recht op geeft.

Helaas heeft het leven de gewoonte om onverwachte uitdagingen op te werpen. Sommige dingen die mis kunnen gaan zijn:

• het stuklopen van de relatie tussen de partijen. Soms, ondanks een veelbelovend begin, werken de afspraken gewoon niet en is er zoveel conflict tussen de oudere persoon en de familie dat de ene of de andere partij probeert de overeenkomst te beëindigen.

• het stuklopen van andere familierelaties. De familie waar de oudere persoon bij woont kan hun eigen conflict of breuk ervaren en besluiten om uit elkaar te gaan.

• mensen die niet doen wat ze beloofd hebben. Voorbeelden hiervan zijn dat het familielid niet de zorg verleent die aan de oudere is beloofd, zoals hem of haar naar afspraken brengen of maaltijden verzorgen. Het kan ook zijn dat het familielid overbezorgd is over de oudere, zijn beslissingen overneemt en beslist aan welke sociale activiteiten hij of zij kan deelnemen.

• leeftijdsgebonden ziekte en handicap. De oudere persoon heeft misschien meer zorg en hulp nodig dan de gezinsleden kunnen geven, of is misschien niet meer in staat om voor kinderen te zorgen en huishoudelijke hulp te bieden.

• onverwacht overlijden of ziekte. Het familielid kan de oudere persoon vooroverleden.

• financiële stress. Het kan zijn dat het familielid moet lenen tegen zijn hypotheek, zijn bezittingen moet verkopen om aan geld te komen of moet verhuizen voor een baan.

• veranderingen in omstandigheden. De kleinkinderen hebben de zorg of het toezicht van de oudere persoon misschien niet meer nodig, en de familie ziet misschien geen heil meer in de aanwezigheid van de oudere persoon.

• nieuwe relaties. De oudere persoon kan een nieuwe partner ontmoeten en met hem of haar willen samenwonen, of het familielid kan een nieuwe relatie beginnen en weg willen gaan.

Casestudie - Het verhaal van Conrad

Conrad verloor zijn zelfvertrouwen nadat hij alleen thuis een hartaanval kreeg. Zijn dochter bood hem aan om in haar oma flat te gaan wonen. Maar na zes jaar werd hij overgeplaatst naar een bejaardentehuis.

Meer informatie

Wat moet er in een familieovereenkomst staan?

Een familieovereenkomst moet ieders bijdrage bevatten, wat ze ervoor terug verwachten en wat er moet gebeuren als de overeenkomst eindigt.

Een advocaat kan advies geven over de verschillende opties die voor elke partij beschikbaar zijn, maar de volgende lijst geeft een idee van wat er allemaal in een familieovereenkomst kan staan en wat een gezin zou moeten bespreken.

De lijst bevat een aantal vragen om discussies over de details van de afspraken op gang te brengen. Het is misschien niet nodig om elk punt op te nemen in de formele overeenkomst, maar het is belangrijk om ze te overwegen voordat je een verbintenis aangaat.

De financiële bijdrage

• Wat heeft elke partij bijgedragen?

• Zijn de bijdragen een gift of een lening? Als het een lening is, wat zijn dan de betalingsvoorwaarden?

• Wat is de voortdurende inzet van elke partij?

In veel gevallen draagt de oudere persoon een vast bedrag bij. Een deel hiervan gaat meestal naar renovatie, de bouw van een zelfstandige eenheid of de aanbetaling voor een woning. De rest wordt gedaan als een bijdrage in ruil voor toekomstige zorg.

Dit is een belangrijk onderdeel van de formele overeenkomst omdat het laat zien dat de oudere persoon niet gewoon een gift in contanten doet om een familielid te helpen, maar een bijdrage doet die verder gaat dan de onmiddellijke financiële behoefte met de verwachting dat hij er iets voor terugkrijgt.

Meestal draagt de oudere persoon een vast bedrag of aanbetaling bij en wordt hij of zij niet genoemd op de eigendomstitel, en is het familielid verantwoordelijk voor het aflossen van de lening. Soms wordt de oudere persoon genoemd op de eigendomstitel en als dat zo is, en als er een hypotheek op het huis rust, wordt hij of zij genoemd op de lening en is hij of zij verantwoordelijk voor de lopende betalingen.

Een andere regeling kan zijn dat de oudere persoon de hypotheek van het familielid kwijtscheldt in ruil voor het recht om in het huis te wonen.

Het is altijd belangrijk om duidelijk te zijn of er wordt verwacht dat bijdragen worden terugbetaald. Als dat zo is, moeten de betalingsvoorwaarden duidelijk zijn, inclusief welke actie ondernomen zal worden als niet aan de voorwaarden wordt voldaan. De oudere persoon moet nadenken over de financiële gevolgen voor zichzelf als het familielid, ondanks zijn beste bedoelingen, niet in staat is om een lening terug te betalen.

Vergunning voor bewoning

• Heeft de oudere persoon het recht om in het huis te blijven wonen zolang hij leeft?

• Zijn er omstandigheden waarin ze dit recht zouden opgeven (zoals hertrouwen of een relatie aangaan met een nieuwe partner)?

• Wat gebeurt er met dit recht als het eigendom moet worden verkocht?

Het leveren van een financiële bijdrage en het ontvangen van een recht op huisvesting voor het leven of een levenslang belang in de woning van het familielid zorgt ervoor dat de regelingen voldoen aan de criteria voor een belang in een oma flat. Een belang in een oma flat maakt dit type regeling gebruikelijker dan dat de oudere persoon mede-eigenaar is op het eigendomsrecht.

Het belang van de oma flat betekent dat de Centrelink asset deprivation regels niet van toepassing zijn en het ouderdomspensioen van de oudere persoon niet wordt beïnvloed. De oudere persoon moet altijd contact opnemen met Centrelink voordat hij/zij een toezegging doet om dit te bevestigen.

Vrijwillige beëindiging van de overeenkomst

• Wat gebeurt er als de oudere in het ziekenhuis wordt opgenomen?

• Wat gebeurt er als de oudere meer zorg nodig heeft dan thuis kan worden geboden en naar een verzorgingshuis moet verhuizen?

• Wat gebeurt er als de omstandigheden van het familielid veranderen, zoals het einde van de partnerrelatie?

• Wat gebeurt er als de afspraken gewoon niet werken en iedereen in der minne besluit er een punt achter te zetten?

Hoewel de afspraken gemaakt kunnen zijn met de bedoeling om voor de rest van het leven van de oudere persoon te blijven gelden, kunnen zich situaties voordoen waarin alle betrokkenen overeenkomen om de overeenkomst te beëindigen. Denk bijvoorbeeld aan een ziekenhuisopname of toegenomen zorgbehoefte van de oudere persoon of een verandering in de mogelijkheden van het familielid om zorg te verlenen, zoals een verhuizing naar een ander land.

Om in dergelijke gevallen te voorzien, kan de overeenkomst een clausule bevatten waarin het gezin zich ertoe verbindt alles in het werk te stellen om alternatieve accommodatie of zorg voor de oudere te vinden. Het opnemen van clausules die specifiek betrekking hebben op de financiële bijdragen kan belangrijk worden als de overeenkomst eerder afloopt dan verwacht en de oudere toegang wil krijgen tot geld voor residentiële ouderenzorg.

Onvrijwillige beëindiging van de overeenkomst

• Wat gebeurt er met ieders huisvesting en financiële situatie als het huis moet worden verkocht?

• Hoe moeten geschillen worden opgelost?

• Wat gebeurt er als de partnerrelatie van het familielid eindigt en ze moeten verhuizen, of als het huis moet worden verkocht?

• Wat gebeurt er als de oudere of het familielid overlijdt?

• Wat gebeurt er als een van beide partijen de gemaakte afspraken niet nakomt, bijvoorbeeld door de beloofde zorg niet te leveren?

Er moeten voorzieningen worden getroffen voor het beëindigen van de overeenkomst, ongeacht wiens schuld het is. Het is heel belangrijk dat de oudere persoon bedenkt of hij in staat zal zijn om zichzelf te onderhouden als de afspraken aflopen en of hij toegang zal hebben tot de financiële bijdrage die bedoeld was om hem tot het einde van zijn leven van zorg te voorzien.

Als de relatie van het familielid eindigt en er een familierechtelijke procedure komt om de eigendomsrechten te regelen, moet de oudere juridisch advies inwinnen over deelname aan deze procedure om ervoor te zorgen dat zijn of haar bijdrage wordt erkend.

In de formele overeenkomst kan staan dat er een beroep moet worden gedaan op diensten voor geschillenbeslechting of bemiddeling als er een conflict ontstaat dat de overeengekomen afspraken zou kunnen beëindigen. Deze bepaling kan helpen bij het vormgeven van een oplossing en het betrekken van onwillige partijen.

Andere gezinsondersteuning

• Onderschrijven andere familieleden de afspraken?

• Heeft de financiële bijdrage invloed op het testament of de nalatenschap van de oudere?

• Wat gebeurt er als de overeenkomst voortijdig eindigt?

De oudere persoon moet overwegen wat zijn andere familieleden van de lening of bijdrage zullen vinden en of ze de zorgafspraken steunen. Dit kan ook worden opgenomen in een schriftelijke familieovereenkomst als een goedkeuring van de andere volwassen kinderen.

Het voeren van een familiebrede discussie over toekomstige zorgafspraken kan gewetenloos gedrag ontmoedigen, vooral onder broers en zussen die een conflict hebben. De beslissing hoe verder te gaan ligt uiteindelijk bij de oudere persoon en het familielid met wie ze de overeenkomst aangaan, maar transparantie in de procedure is waarschijnlijk gunstig voor iedereen, vooral om conflicten over erfenissen te voorkomen.

De oudere persoon moet overwegen hoe de overeenkomst zijn testament en nalatenschap zal beïnvloeden. In het bijzonder, als de oudere persoon kort na afloop van de overeenkomst overlijdt, blijft zijn financiële bijdrage dan bij het familielid of moet een deel ervan worden herverdeeld als onderdeel van de nalatenschap?

De zorg voor de oudere

• Welke zorg belooft het familielid te geven? Zal een deel van de zorg door andere leden van het huishouden worden gegeven (zoals schoonzoon of -dochter of kleinkinderen)?

• Wat gebeurt er als de zorgbehoefte van de oudere toeneemt?

• Wat gebeurt er als het familielid de beloofde zorg voor een korte of lange periode niet kan bieden?

De oudere persoon heeft misschien niet veel zorg nodig op het moment dat de overeenkomst wordt gesloten, maar het is belangrijk dat iedereen duidelijk is over wat er nu en in de toekomst van hem of haar wordt verwacht. Het is handig om een waarde te plakken (per dag of per uur) op de geleverde zorg, zodat naarmate de tijd verstrijkt, het familielid de bijdrage van de oudere 'verdient'. Dit kan geschillen helpen voorkomen als de overeenkomst voortijdig eindigt door ziekte of overlijden.

Er moet worden besproken hoe de zorg voor de oudere kan worden verleend in situaties waarin het familielid zijn belofte niet kan nakomen - bijvoorbeeld als hij ernstig ziek wordt en de oudere voor externe formele zorg moet betalen.

Bespreken of alle leden van het huishouden moeten helpen bij het bieden van zorg als dat nodig is, zal ervoor zorgen dat er in de toekomst geen verwarring ontstaat over verantwoordelijkheden of verwachtingen.

Zorgbehoeften om rekening mee te houden zijn onder andere:

• persoonlijke verzorging. Zullen de familieleden alle zorg verlenen of zal de oudere wat formele zorg inkopen?

• maaltijden, schoonmaken en de was doen. Zal de oudere persoon hier zelf voor zorgen totdat hij of zij het niet meer kan?

• boodschappen doen. Als het familielid helpt met boodschappen doen, hoe worden de rekeningen dan betaald en de bankzaken geregeld?

• vervoer naar afspraken. Heeft de oudere een eigen auto of is hij of zij voor vervoer afhankelijk van anderen?

• sociale of gemeenschapsdiensten regelen. Zal het familielid helpen bij het regelen van diensten?

Casestudie - Het verhaal van Randa

Randa wilde haar leven doorbrengen met haar zoon en gezin. Ze droeg een groot bedrag bij aan haar zoon om bij hem te kunnen wonen. Toen ze overleed, verdeelde de zoon de bijdrage onder zijn broers en zussen.

Meer informatie

Kinderopvang

• Wordt er van de oudere verwacht dat hij/zij voor kinderopvang of het ophalen van school zorgt? Hoe vaak?

• Hoeveel privacy zal de oudere persoon in huis hebben, en wordt er verwacht dat de kinderen aan hun zorg kunnen worden overgelaten wanneer de oudere persoon thuis is?

• Wat gebeurt er als de oudere persoon niet langer in staat is om zorg te verlenen of als de kleinkinderen die zorg niet langer nodig hebben?

Het is misschien niet nodig om het niveau van kinderopvang te formaliseren, maar het is wel heel belangrijk om hierover een gesprek te hebben. Als van de oudere persoon verwacht wordt dat hij of zij elke dag na schooltijd thuis is om op de kleinkinderen te passen tot de ouders terugkomen, dan zal dat een impact hebben op hun levensstijl en verplichtingen.

Wanneer de oudere persoon vanuit een ander land naar Australië migreert om te helpen bij de opvoeding van de kleinkinderen, is zijn of haar vermogen om voor de kinderen te zorgen - en de behoefte aan kinderopvang - een integraal onderdeel van de afspraken. Daarom is het belangrijk om te bespreken wat er gebeurt als de oudere persoon te ziek of te zwak is om voor de kinderen te zorgen en wanneer de kinderen geen toezicht meer nodig hebben.

Huishoudelijke taken

• Wie is verantwoordelijk voor het schoonmaken en onderhouden van de ruimtes van de oudere?

• Kan de oudere zelf beslissingen nemen over en veranderingen aanbrengen in de tuin?

• Mag de oudere persoon een huisdier hebben?

Het is misschien niet nodig om alle mogelijke problemen te documenteren, maar het is wel belangrijk om ze te bespreken. Zullen huishoudelijke taken (koken, schoonmaken en tuinieren) worden gedeeld? Wordt van de oudere verwacht dat hij/zij voor het huisdier zorgt als de familie weg is? Vooral de verantwoordelijkheden voor het onderhoud en de renovatie van de ruimte van de oudere persoon, die een punt van conflict kunnen worden als de afspraken vroegtijdig aflopen, moeten worden gedocumenteerd.

Vakantie, afwezigheid en respijt

• Wat gebeurt er als de oudere persoon op verlengde vakantie gaat?

• Wat gebeurt er als het familielid op vakantie gaat?

Vakanties en afwezigheden moeten misschien worden besproken zodat ieders verwachtingen duidelijk zijn. Zal het gezin bijvoorbeeld samen op vakantie gaan? In het bijzonder moet de formele overeenkomst worden gedocumenteerd hoe de nodige zorg voor de oudere persoon zal worden verleend als de familie voor een langere periode weg is.

Bovendien heeft de oudere persoon aan het begin van de overeenkomst misschien niet veel zorg en hulp nodig, maar het is waarschijnlijk dat hij of zij in de komende jaren meer nodig zal hebben. Zijn er voorzieningen getroffen voor iemand anders om de nodige zorg of supervisie te bieden als het familielid dat niet meer kan?

Disclaimer: De informatie op deze website is geen vervanging voor individueel juridisch advies.

---

Over de auteur

Melanie Joosten

Melanie Joosten is schrijfster en maatschappelijk werkster en houdt zich bezig met sociaal beleid en justitie...

Profiel bekijken